¿Quiénes son sus PEP?
Las elecciones al Parlamento Europeo crean un gran cantidad de nuevas Personas Políticamente Expuestas (PEP). Por lo tanto, ahora es más importante prestar atención a la comprobación de las PEP en las investigaciones de clientes. Si se identifica a un cliente como PEP, debe llevarse a cabo una investigación reforzada.
Además, es esencial realizar un seguimiento continuo de las relaciones existentes. Utilice fuentes fiables para determinar la condición de PEP de sus clientes y tenga en cuenta que la lista de PEP cambia después de las elecciones. Este enfoque garantiza la integridad y el cumplimiento de la normativa de lucha contra el blanqueo de capitales. ¿Sabía ya que la aplicación RegLab también le permite detectar automáticamente los PEP?
No cumplir con la AML sale caro
Al fin y al cabo, esto podría acarrear cuantiosas multas y daños a la reputación
La importancia del CTC
Todas las empresas, independientemente de su sector, están expuestas al riesgo de fraude. Usted puede estar implicado sin saberlo en actividades de blanqueo de capitales cuando sus servicios se utilizan para depositar, transferir o retirar dinero.
Por este motivo, usted no sólo es responsable de comprender las obligaciones PBC/CTC, sino también de aplicar los procedimientos adecuados para prevenir el blanqueo de capitales.
No cumplir con la AML sale caro
La CTC es crucial no sólo para combatir el blanqueo de capitales, sino también para proteger los propios intereses empresariales. Al fin y al cabo, no cumplir con la PBC puede acarrear cuantiosas multas y daños a la reputación. Esto se aplica no solo a las instituciones financieras, sino también a abogados, notarios, asesores fiscales y contables.
En 2022, las instituciones de todo el mundo recibieron casi 5.000 millones de dólares en multas por violar sanciones y deficiencias en los procesos de CTC. Esta tendencia continuó en 2023.
Por desgracia, la cosa no acaba ahí. La publicación de la sanción podría acarrear daños a la reputación, que podrían ser incluso más perjudiciales que las propias multas.
Vemos que hasta ahora muchos abogados sólo han recibido una advertencia del regulador cuando su cumplimiento de la lucha contra el blanqueo de capitales era incompleto, pero tomen nota. Esto está a punto de cambiar. En varios países, como los Países Bajos, Bélgica y el Reino Unido, se están incrementando las sanciones para los despachos de abogados que no cumplen la normativa de forma completa.
Cómo evitar las multas por blanqueo de capitales
No aplicar correctamente la lucha contra el blanqueo de capitales puede dar lugar a multas. Esto se impone por cada infracción. Las deficiencias más comunes en materia de PBC que dan lugar a multas son:
- Identificación y verificación inadecuadas de la identidad del cliente.
- No realizar una evaluación exhaustiva del riesgo de los clientes y las transacciones.
- No supervisar a los clientes de alto riesgo.
- No disponer de una política de PBC o no cumplirla.
- Formación inadecuada de los empleados sobre las obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.
Haga de la PBC una parte dinámica de su proceso de trabajo, asegurándose de que sus registros de lucha contra el blanqueo de capitales se mantienen actualizados. Resulta útil utilizar programas informáticos como RegLab, que realizan búsquedas automáticas de listas de sanciones, listas de vigilancia, PRP y medios de comunicación adversos. También es importante formar regularmente a su equipo sobre los requisitos de la lucha contra el blanqueo de capitales.
Saludos cordiales,
Equipo RegLab
