Hoe ziet een KYC proces eruit?
Het proces betreft achtergrondcontroles die moeten worden uitgevoerd als onderdeel van een risicogebaseerde aanpak. Het KYC proces omvat de verificatie van de identiteit van de cliënt met behulp van diverse documenten zoals een identiteitsbewijs met foto.
Deze verificatie, de KYC check, kan handmatig worden uitgevoerd aan de hand van fysieke documentatie. Tegenwoordig is het echter sneller en betrouwbaarder om deze check elektronisch uit te voeren met gegevens die online zijn verzameld.
In Europese wetgeving zijn de richtlijnen en maatregelen voor KYC vastgelegd. Onder andere financiële instellingen zoals banken, accountants, advocaten, financieel adviseurs en verzekeraars zijn verplicht een KYC/CDD-beleid te voeren. Hiervoor dienen zij iedereen met wie zij samenwerken te controleren. Deze organisaties zijn daarbij verplicht melding te maken bij de zodra ze tijdens het proces iets opmerkelijks tegenkomen.
Is Customer Due Dilligence onderdeel van KYC?
Customer Due Dilligence (CDD) is een vorm van KYC. Deze termen worden in de praktijk vaak door elkaar gehaald, terwijl er toch een wezenlijk verschil is, namelijk: de mate van identificatieplicht van de cliënt. Een Customer Due Dilligence proces is een langer proces dat doorgaat na de onboarding van de cliënt. Het omvat controles zoals sanctie- en PEP-screening om continu het risiconiveau dat een cliënt voor een bedrijf vormt te beoordelen. Zowel KYC als Customer Due Dilligence zijn op hun beurt cruciale aspecten van een AML-check.
RegLab voor KYC
Bent u ook veel tijd kwijt aan een Know Your Customer en Customer Due Diligence beleid om de verplichtingen uit AML na te leven? Ondanks de frustraties die ze oproepen, worden de KYC principes steeds belangrijker. RegLab helpt organisaties bij het snel, veilig en met gemak voldoen aan de wet- en regelgeving rondom het Know your Customer beleid.
