Skip to content

Kenniscentrum

Dit is het kenniscentrum van RegLab: het startpunt naar whitepapers, klantverhalen en blogs. Ook vindt u hier meer informatie over de zes meest belangrijke onderwerpen rondom AML directive.

100% AML proof

Hieronder vindt u een reeks artikelen, waarmee u uw kantoor klaarstoomt op een bezoek van de toezichthouder. Deze content is gebaseerd op de veelgestelde vragen van een toezichthouder tijdens een controle.

Als advocaat, belastingadviseur, of notaris wordt van u verwacht om, al direct vanaf het eerste contactmoment, uw cliënt te identificeren en te verifiëren. Daarnaast heeft u te maken met de eisen rondom de AML. Het is uw verantwoordelijkheid om kritisch door te vragen en om een gedetailleerde vastlegging voorhanden te hebben in relatie tot het AML cliëntonderzoek. U behoort volgens de AML richtlijnen te werken én een basis te leggen voor een AML controle door de deken. Hoe voldoet u hieraan zonder uw medewerkers én cliënten te overvragen? 

Hoe bepaalt u of een zaak onder de AML valt?

De eerste vraag van de toezichthouder zal luiden: ‘Hoe bepaalt u of een zaak, een dossier, onder de AML valt of niet?’ In dit artikel helpen wij u met het formuleren van uw antwoord op deze vraag.

Kunt u mij uw AML administratie laten zien?

In dit artikel gaan wij in op de volgende vraag van de toezichthouder tijdens een controle van een advocatenkantoor, namelijk: ‘Kunt u mij uw AML-administratie laten zien?’ 

Beschikt uw kantoor over een op schrift gesteld risicobeleid?

'Heeft u een risicobeleid, zo ja, mag ik deze zien?' Deze vraag wordt u tijdens een controle zeker gesteld. In de praktijk blijkt het niet zo makkelijk om hier op een goede manier gehoor aan te geven. 

Zijn er procedures met betrekking tot de AML opgesteld?

Dit artikel is een verdieping op het vorige artikel. Op deze procedures gaan we in dit blog dieper in. Hoe brengt u deze processen in de praktijk en wat laat u zien tijdens een controle?

Worden op kantoor cursussen gevolgd op het gebied van de AML?

Wat is de frequentie hiervan en wanneer werd de laatste AML-cursus gevolgd?

Hoe heeft u de compliance functie vormgegeven?

De grote AML kantoren zijn verplicht om een compliance officer aan te stellen. Ook het ‘AML risiconiveau’ van een kantoor speelt een rol.

Heeft u al een keer melding van een verdachte transactie gedaan?

Hoe reageert u als de toezichthouder u deze vraag stelt? U bent verplicht een verdachte transactie te melden.

Voegt u in de opdrachtbevestiging een AML-paragraaf toe?

Een belangrijk onderdeel van een controle van de toezichthouder is de opdrachtbevestiging. In dit artikel geven we meer uitleg.

Wwft: De meest besproken onderwerpen

Hieronder vindt u een overzicht van onderwerpen die de afgelopen periode veel over de praattafel heen en weer gingen.

Wat is de AML directive?

AML (Anti Money Laundering) is de term voor de internationale wetgeving waarop de Vlaamse antiwitwaswet is gebaseerd. Op Europees niveau staat deze regelgeving bekend als de 5th AML directive.

AML: 5 meest gestelde vragen

De antiwitwaswet is gericht op het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en het financieren van terrorisme. In dit artikel leest u meer over de vijf meest gestelde vragen rondom de Antiwitwaswet.

Wat is de betekenis van KYC?

De handelingen die u voor een goede Know your Customer (KYC) procedure moet verrichten zijn voornamelijk achtergrondcontroles. Wat een KYC procedure inhoudt en welke rol Customer Due Dilligence hierbij speelt, leest u in dit artikel.

Wat is het belang van sanctiewetgeving?

Organisaties dienen na te gaan of er sancties tegen cliënten lopen. Sanctiewetgeving is complex. Op deze pagina geven we helderheid.

Wat is een PEP en hoe check ik deze?

PEP staat voor Politically Exposed Person, ook wel een politiek prominent persoon (PPP) genoemd. Door hun invloedrijke positie wordt uitgegaan van een hoger risico op bijvoorbeeld witwaspraktijken.

Een UBO: wat is dat ook alweer?

Een UBO is een uiteindelijk belanghebbende. U bent verplicht deze persoon en zijn ‘ultimate beneficial ownership’ te onderzoeken. Benieuwd naar UBO’s en uw verplichtingen hieromtrent?

Derdenrekening

Welke verplichtingen brengt het gebruik van een derdenrekening met zich mee? Dit artikel geeft een overzicht van de belangrijkste aspecten, inclusief het standpunt van de Orde van Vlaamse Balies (OVB). 

Header-RegLab-empty

AML: Grootste uitdagingen

Hieronder vindt u een overzicht van onderwerpen die opvallen bij onze compliance officer. Wat zijn precies de grootste uitdagingen en waar valt veel te verbeteren? U leest het in de onderstaande artikelen.

Update AML beleid

Wijzigingen binnen AML kunnen betrekking hebben op uw beleid. In deze blog schetsen we de drie meest gemaakte fouten en geven we een paar praktische adviezen.

Benodigde documenten

Voor het identificeren van natuurlijke personen en rechtspersonen vraagt u verschillende documenten op. In dit artikel vindt u een overzicht van alle benodigde bestanden.

AML screening

Je screent cliënten niet alleen of ze op een sanctielijst voorkomen. Ook check je per betrokkene de lijsten met hoog risicolanden. Wat je doet als een cliënt op een lijst staat, daarover in dit artikel meer.

AML risicoprofiel

We leggen in dit artikel uit hoe u het AML-risicoprofiel bepaalt en welk type (vervolg)onderzoek daarbij past. Daarnaast bieden we u een waardevolle risicomatrix.

Verplicht monitoren

Je hebt een beleid geschreven en je voert cliëntonderzoeken uit. Velen denken dat ze er nu zijn. Helaas, één van de belangrijkste AML verplichtingen volgt nu pas: het monitoren van cliënten. Hoe doe je dat handig?

Samenwerking met andere kantoren

Regelmatig sturen kantoren elkaar werk door. Vaak omdat het ene kantoor net dat specialisme in huis heeft dat het andere kantoor voor die betreffende zaak mist. Helaas gaat er hier weleens wat mis met de AML verplichting.

Header-RegLab-empty
Header-RegLab-empty

 

Resources

De praktische gids voor iedereen die AML-plichtig is

— Whitepaper


Vernieuwde versie! Ontdek de nieuwe uitdagingen in de naleving van de Antiwitwaswet.

Risicobeoordeling: een hulpmiddel

— Risicobeoordelingsschema


Bepaal eenvoudig het risiconiveau van uw cliënt.

100% AML-proof

— Checklist


Volledig voorbereid op een controle van de toezichthouder.

Testimonial —

Atlas Fiscalisten

“RegLab heeft ons geholpen om onze procedures te stroomlijnen”

— Lees meer
atlas-fiscalisten

Testimonial —

Banning Advocaten

‘Dankzij RegLab hebben we ervoor kunnen zorgen dat veel dossiers die niet op orde waren, nu wel compliant zijn’

— Lees meer
banning-advocaten