BaFin’s interne inspectie | verbeterpunten anti-witwasmaatregelen

Samenvatting
BaFin benadrukt de noodzaak van strengere AML-maatregelen en samenwerking tussen toezichthouders en financiële instellingen om witwasrisico’s effectief te beheersen.
Ontdek essentiële Wwft-terminologie en krijg direct toegang tot een uitgebreide gids.
Heb jij een passie voor compliance, cliëntcontact en innovatie? Dit is jouw kans!
Zie jij jouw droomfunctie er niet tussen staan? Geen zorgen. We horen graag hoe jij RegLab kan verbeteren.
BaFin benadrukt de noodzaak van strengere AML-maatregelen en samenwerking tussen toezichthouders en financiële instellingen om witwasrisico’s effectief te beheersen.
13/03/2025
Recentelijk heeft de Duitse financiële toezichthouder BaFin tijdens inspecties bij financiële instellingen meerdere verbeterpunten geïdentificeerd in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Ondanks de geboekte vooruitgang blijft het risico op witwassen aanzienlijk, vooral vanwege politieke spanningen.
Veelvoorkomende tekortkomingen die bij een inspectie voorkomen zijn:
BaFin benadrukt dat een sterke aanpak vraagt om serieuze investeringen en een goed georganiseerde AML-compliance. Anti-witwasfunctionarissen (AML-officers) moeten over voldoende middelen beschikken en gesteund worden door het management. Instellingen moeten daarnaast grondige risicobeoordelingen uitvoeren, interne controles versterken en hun personeel regelmatig trainen om verdachte transacties tijdig te herkennen.
Nauwe samenwerking tussen financiële instellingen en toezichthouders is dan ook belangrijk. BaFin roept op tot verdere aanscherping van anti-witwasmaatregelen en continue verbetering om de integriteit van het financiële systeem te waarborgen.
Lees het volledige artikel op de website van BaFin.