Skip to content

Kenniscentrum

Dit is het kenniscentrum van RegLab: het startpunt naar whitepapers, klantverhalen en blogs. Ook vind je hier meer informatie over de zes meest belangrijke onderwerpen rondom de AML directive en Wwft.

100% Wwft proof

Hieronder vind je een reeks artikelen, waarmee je jouw kantoor klaarstoomt op een bezoek van de toezichthouder. Deze content is gebaseerd op de veelgestelde vragen van een toezichthouder tijdens een controle.

Als advocaat, belastingadviseur, of notaris wordt van jou verwacht om, al direct vanaf het eerste contactmoment, jouw cliënt te identificeren en te verifiëren. Daarnaast heb je te maken met de eisen rondom de Wwft. Het is jouw verantwoordelijkheid om kritisch door te vragen en om een gedetailleerde vastlegging voorhanden te hebben in relatie tot het Wwft cliëntonderzoek. Je behoort volgens de Wwft richtlijnen te werken én een basis te leggen voor een Wwft controle door de deken. Hoe voldoe je hieraan zonder jouw medewerkers én cliënten te overvragen? 

Hoe bepaalt u of een zaak onder de Wwft valt?

De eerste vraag van de toezichthouder zal luiden: ‘Hoe bepaalt u of een zaak, een dossier, onder de Wwft valt of niet?’ In dit artikel helpen wij met het formuleren van jouw antwoord op deze vraag.

Kunt u mij uw Wwft administratie laten zien?

In dit artikel gaan wij in op de volgende vraag van de toezichthouder tijdens een controle van een advocatenkantoor, namelijk: ‘Kunt u mij uw Wwft -administratie laten zien?’ 

Beschikt uw kantoor over een op schrift gesteld risicobeleid?

'Heeft u een risicobeleid, zo ja, mag ik deze zien?' Deze vraag wordt tijdens een controle zeker gesteld. In de praktijk blijkt het niet zo makkelijk om hier op een goede manier gehoor aan te geven.

Zijn er procedures met betrekking tot de Wwft opgesteld?

Dit artikel is een verdieping op het vorige artikel. Op de procedures gaan we in dit blog dieper in. Hoe breng je deze processen in de praktijk en wat laat je zien tijdens een controle?

Worden op kantoor cursussen gevolgd op het gebied van de Wwft?

Wat is de frequentie hiervan en wanneer werd de laatste Wwft-cursus gevolgd?

Hoe heeft u de compliance functie vormgegeven?

De grote Wwft kantoren zijn verplicht om een compliance officer aan te stellen. Ook het ‘Wwft risiconiveau’ van een kantoor speelt een rol.

Heeft u al een keer melding van een ongebruikelijke transactie gedaan?

Hoe reageer je als de toezichthouder deze vraag stelt? Je bent verplicht een ongebruikelijke transactie te melden.

Voegt u in de opdrachtbevestiging een Wwft-paragraaf toe?

Een belangrijk onderdeel van een controle van de toezichthouder is de opdrachtbevestiging.
In dit artikel geven we meer uitleg.

Wwft: De meest besproken onderwerpen

Hieronder vind je een overzicht van onderwerpen die de afgelopen periode veel over de praattafel heen en weer gingen.

Wat is de AML directive?

AML (Anti Money Laundering) is de term voor de internationale wetgeving waarop de Nederlandse Wwft is gebaseerd. Op Europees niveau staat deze regelgeving bekend als de 5th AML directive.

Wwft: 5 meest gestelde vragen

De Wwft is zoals de Raad van State het verwoordt: ‘Gericht op het voorkomen van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en het financieren van terrorisme.’ Hier de vijf meest gestelde vragen rondom deze wet.

Wat is de betekenis van KYC?

De handelingen die je voor een goede Know your Customer (KYC) procedure moet verrichten zijn voornamelijk achtergrondcontroles. Wat een KYC procedure inhoudt en welke rol Customer Due Dilligence hierbij speelt, lees je in dit artikel.

Wat is het belang van de Sanctiewet?

Organisaties dienen na te gaan of er sancties tegen cliënten lopen. Sanctiewetgeving is complex. Op deze pagina geven we helderheid.

Wat is een PEP en hoe check ik deze?

PEP staat voor Politically Exposed Person, ook wel een politiek prominent persoon genoemd. Door hun invloedrijke positie wordt uitgegaan van een hoger risico op bijvoorbeeld witwaspraktijken.

Een UBO: wat is dat ook alweer?

Een UBO is een uiteindelijk belanghebbende. Je  bent verplicht deze persoon en zijn ‘ultimate beneficial ownership’ te onderzoeken. Benieuwd naar UBO’s en jouw verplichtingen hieromtrent?

Wat zijn pseudo-UBO’s?

Iedereen die zich in de wereld van Wwft-compliance, juridische dienstverlening of financieel zakelijke structuren begeeft, heeft wel eens van de term UBO gehoord. Maar ben je ook bekend met het begrip pseudo-UBO? 

Betekenis Voda

De Voda is een onderdeel van de Nederlandse regelgeving voor advocaten. Hoewel minder uitgebreid dan de Wwft, het is van belang voor alle advocaten, ongeacht de type dienstverlening.

De grootste Wwft uitdagingen

Hieronder vind je een overzicht van onderwerpen die opvallen bij onze compliance officer. Wat zijn precies de grootste uitdagingen en waar valt veel te verbeteren? Je leest het in de onderstaande artikelen.

Update Wwft beleid

Wijzigingen binnen de Wwft kunnen betrekking hebben op het Wwft beleid. In dit artikel schetsen we de drie meest gemaakte fouten en geven we een paar praktische adviezen.

Benodigde documenten

Voor het identificeren van natuurlijke personen en rechtspersonen vraag je verschillende documenten op. In dit artikel vind je een overzicht van alle benodigde bestanden.

Wwft screening

Het is een verplichting vanuit de Sanctiewet om al je cliënten te screenen. Wat je precies screent en wat je doet als een cliënt op een lijst staat, daarover in dit artikel meer.

Wwft risicoprofiel

We leggen in dit artikel uit hoe je het risicoprofiel bepaalt en welk type (vervolg)onderzoek daarbij past. Daarnaast bieden we een waardevolle risicomatrix.

Verscherpt of regulier cliëntenonderzoek

We merken dat de risicoclassificatie als het lastigste bevonden wordt. Wanneer voer je een verscherpt of een regulier cliëntenonderzoek uit? In dit artikel leggen we het uit.

Verplicht monitoren

Je hebt een beleid geschreven en je voert cliëntonderzoeken uit. Velen denken dat ze er nu zijn. Helaas, één van de belangrijkste Wwft verplichtingen volgt nu pas: het monitoren van cliënten. Hoe doe je dat handig?

Header-RegLab-empty
Header-RegLab-empty

Waardevolle inzichten

De volgende artikelen bieden waardevolle inzichten omtrent de Wwft en andere regelgeving waarmee je tijdens de onboarding van (potentiële) cliënten te maken krijgt. 

Wwft versus de AVG

Waar de Wwft vereist dat persoonlijke gegevens worden vastgelegd, stelt de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) juist dat er zo min mogelijk gegevens moeten worden vastgelegd. Welke wet heeft voorrang?

Doorbelasten van kosten

De regels omtrent de Wwft worden telkens strenger. Dat brengt een toenemende administratieve last met zich mee. Een manier om wat van deze extra druk weg te nemen is het doorbelasten van de kosten.

Document voor de Deken

De Deken kan ter voorbereiding van een bezoek een overzicht van al jouw dossiers opvragen. Wat wil de Deken precies weten? Meer daarover in dit artikel.

Maak je Wwft data bruikbaar met rapportages

Maak vanuit RegLab een CSV- of Excel-bestand met uitgebreide Wwft-analyses. In dit artikel leggen we uit hoe dit werkt en wat voor kantoren de meest handige analyses zijn.

Samenwerking met andere kantoren

Regelmatig sturen kantoren elkaar werk door. Vaak omdat het ene kantoor net dat specialisme in huis heeft dat het andere kantoor voor die betreffende zaak mist. Helaas gaat er hier weleens wat mis met de Wwft verplichting.

Header-RegLab-empty
Header-RegLab-empty
Header-RegLab-empty

 

Resources

Praktische gids voor iedereen die Wwft-plichtig is

— Whitepaper


Vernieuwde versie! Ontdek de nieuwe uitdagingen in de naleving van de Wwft.

Wwft naleven met vertrouwen

— Whitepaper


Ontdek de verschillende valkuilen die veel binnen Wwft compliance voorkomen.

Risicobeoordeling: een hulpmiddel

— Risicobeoordelingsschema


Bepaal eenvoudig het risiconiveau van jouw cliënt met behulp van dit document.

100% Wwft-proof

— Checklist


Wees volledig voorbereid op een controle van de toezichthouder met behulp van deze checklist.


Testimonial —

Atlas Fiscalisten

“RegLab heeft ons geholpen om onze procedures te stroomlijnen”

— Lees meer
atlas-fiscalisten

Testimonial —

Banning Advocaten

‘Dankzij RegLab hebben we ervoor kunnen zorgen dat veel dossiers die niet op orde waren, nu wel compliant zijn’

— Lees meer
banning-advocaten