Conformità completa ai controlli sulle sanzioni

Le sanzioni internazionali vengono utilizzate come risposta a violazioni gravi, come quelle del diritto internazionale o dei diritti umani. Queste misure possono includere:

• Congelamento dei beni;
• Divieto di mettere a disposizione risorse finanziarie;
• Restrizioni alla fornitura di servizi finanziari.

Le sanzioni possono riguardare sia persone fisiche sia giuridiche, così come paesi e organizzazioni. Le liste di sanzioni sono pubblicate e aggiornate regolarmente da organismi internazionali come le Nazioni Unite, l’Unione Europea e altre autorità competenti.

Per verificare se un cliente (attuale o potenziale) è presente su una di queste liste, è importante accedere a fonti aggiornate e affidabili. Le liste vengono aggiornate frequentemente, con modifiche regolari ai soggetti inclusi.

Oltre alle sanzioni, esistono liste che segnalano i paesi con carenze strategiche nei propri sistemi di antiriciclaggio. Questi includono, ad esempio, paesi che non collaborano pienamente con gli standard internazionali AML.

Nel caso in cui un cliente, o una parte associata, appaia su una lista di sanzioni, è necessario agire immediatamente. Le azioni da intraprendere dipendono dai dettagli della normativa applicabile e dal tipo di servizio fornito. In generale, bisogna interrompere la prestazione del servizio senza ritardi e informare il cliente. Nella maggior parte dei casi, è vietato proseguire con il servizio senza un'esenzione preventiva da parte dell’autorità competente.

Se uno studio non rispetta i requisiti in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze possono essere gravi:

• Le autorità di vigilanza possono imporre sanzioni pecuniarie, sospensioni o altre misure correttive.
• La mancata segnalazione di operazioni sospette può comportare sanzioni penali.
• In certi casi, la violazione può essere considerata reato economico.

Anche se la normativa può sembrare distante per alcuni studi, si osserva un aumento costante dei controlli e delle sanzioni per mancata conformità. Prevenire è meglio che curare: automatizzare questi processi è la soluzione più efficace.