Avete mai segnalato operazioni sospette?

Segnalazione di operazioni sospette in Italia

In Italia, come in tutta l'Unione Europea, gli avvocati sono obbligati a segnalare qualsiasi operazione sospetta in virtù della normativa antiriciclaggio. Tuttavia, molti professionisti sono ancora riluttanti ad adempiere a questo dovere, spesso considerato un "tradimento" nei confronti del cliente o un segnale di fallimento.

Nonostante le esitazioni di molti avvocati, il numero di transazioni sospette segnalate all'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) italiana è in costante aumento. Nel 2022, sono state segnalate ben 155.426 operazioni, con un aumento del 11,4% rispetto all'anno precedente. È interessante notare che il numero di pratiche segnalate all’UIF è probabilmente solo una parte del numero totale di pratiche sospette in quell'anno. 
Per maggiori informazioni sui dati relativi alle segnalazioni di operazioni sospette in Italia, è possibile consultare la newsletter di Gennaio dell'UIF italiana. Come avvocato, è importante essere consapevoli dell'obbligo di segnalazione e di tutte le implicazioni legate alla normativa antiriciclaggio. Siamo qui per aiutarvi a garantire il pieno rispetto delle regole e a offrirvi le soluzioni tecnologiche più avanzate per semplificare il processo di segnalazione delle operazioni sospette.

Procedura di segnalazione di operazioni sospette in Italia

Nell'ambito della professione legale, l'identificazione e la segnalazione di operazioni sospette sono obblighi fondamentali per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In qualità di avvocato, siete tenuti a segnalare qualsiasi operazione sospetta, utilizzando il portale di segnalazione dell'Unità di Informazione Finanziaria presso la Banca d'Italia.

L'UIF si impegna a garantire l'integrità del sistema finanziario italiano e prevenire le attività illegali. Potete identificare un'operazione sospetta sulla base di indicatori soggettivi e oggettivi. Tutte le informazioni su come effettuare una segnalazione sono disponibili sulla pagina web dell'UIF dedicata a questo scopo.

Nonostante la necessità di segnalare qualsiasi operazione sospetta, gli avvocati spesso esitano nel farlo per paura di "tradire" il cliente o di sentirsi inadeguati. Tuttavia, segnalare operazioni sospette è un atto fondamentale per garantire l'integrità del sistema finanziario.
È importante sottolineare che la segnalazione di operazioni sospette è sempre una pratica normale e diffusa nell’Unione Europea. Ad esempio, i notai segnalano più spesso le transazioni insolite, poiché si occupano di questioni che rientrano sempre nell'ambito dell'antiriciclaggio. Invece, nell'ambito della professione legale, l'identificazione delle operazioni sospette può risultare più complicata.

Quando un avvocato accetta un nuovo cliente, è tenuto a determinare la sua "posizione giuridica". In genere, in questa fase iniziale, fermi gli obblighi di identificazione, l’avvocato è esonerato dall’obbligo di verifica dell’identità del cliente e del titolare effettivo in ottemperanza alla normativa antiriciclaggio. Tuttavia, se il cliente richiede prestazioni che rientrano nell'ambito di applicazione della normativa antiriciclaggio, come ad esempio la compravendita immobiliare o altre operazioni finanziarie, è necessario integrare le procedure antiriciclaggio nel processo di onboarding del cliente, creandosi un rischio significativo di violazioni della normativa antiriciclaggio. Pertanto, è importante che gli avvocati implementino misure appropriate per garantire la conformità alle normative antiriciclaggio in tutte le fasi del processo di onboarding e di prestazione dei servizi legali.

Ricordate che la segnalazione di operazioni sospette è un atto fondamentale per prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Quando il supervisore vi pone la domanda se avete mai segnalato un'operazione sospetta, come potete rispondere con sicurezza di aver adempiuto a questo obbligo di legge? 

Considerazione chiave rispetto alle operazioni sospette

La cosa più importante da mostrare alle autorità di vigilanza è che la vostra attività ha preso seriamente l'obbligo di segnalare le operazioni sospette conformemente alle normative antiriciclaggio. Se avete gestito un gran numero di pratiche negli ultimi quattro anni ma non avete mai redatto un rapporto su una operazione sospetta, ciò potrebbe sollevare domande critiche da parte delle autorità di vigilanza.

La documentazione e la registrazione è un elemento cruciale, specialmente per le transazioni abituali. Spesso, le conoscenze necessarie sono nella testa dell'avvocato. Tuttavia, annotare tutto ciò che accade durante la gestione delle pratiche è un lavoro supplementare ma necessario, soprattutto perché l'avvocato stesso conosce bene l'incarico. Inoltre, le conversazioni svolte in ufficio spesso non vengono annotate. Quindi, come si può procedere in modo efficace?

La documentazione e la registrazione delle considerazioni effettuate su una eventuale operazione possono essere effettuata in diversi modi. Il modo più semplice ed efficiente attualmente disponibile è l'utilizzo di un software antiriciclaggio, come RegLab. 
Questa applicazione consente ai collaboratori di condividere pensieri e considerazioni e di registrare rapidamente tutte le informazioni necessarie. In questo modo, si può dimostrare al supervisore che più persone hanno esaminato e discusso la questione, dimostrando un approccio completo e rigoroso. 

Utilizzando un software antiriciclaggio affidabile, potete essere certi di avere una registrazione completa e accurata di tutte le considerazioni effettuate, il che dimostra il vostro impegno e la conformità alle normative antiriciclaggio.