Rapports pour l’autorité de contrôle | être prêt pour un audit

Au cours d'un audit de lutte contre le blanchiment d'argent, le superviseur vous pose plusieurs questions. Par exemple : « Combien y a-t-il d'affaires liées à la lutte contre le blanchiment d'argent par rapport aux affaires non liées à la lutte contre le blanchiment d'argent au sein de votre cabinet ? », « Combien de PPE ont été enregistrées ? » et « À quelle fréquence une vigilance accrue à l'égard de la clientèle a-t-elle été exercée ? ». Il est de plus en plus important d'enregistrer le processus de lutte contre le blanchiment d'argent et d'en rendre compte au superviseur avec des informations détaillées lors d'un audit.   

Si vous utilisez un processus manuel de lutte contre le blanchiment d'argent, il peut être difficile d'indiquer exactement où se situent les risques et comment ils ont été évalués. Si vous ne disposez pas de données, vous ne pouvez pas non plus fournir de réponses étayées. Les rapports RegLab vous permettent de fournir un état actuel et très précis de vos activités LBC/FT. 

Vous souhaitez imprimer un aperçu des questions de lutte contre le blanchiment d'argent et des profils de risque en un clic lors d'un audit ? C'est possible ; si vos dossiers LBC sont clairs, numériques et structurés. Il s'agit non seulement de présenter le nombre d'affaires de lutte contre le blanchiment d'argent et la manière dont elles ont été évaluées, mais aussi de démontrer comment vous les contrôlez.  

Les rapports de lutte contre le blanchiment d'argent ne fournissent pas seulement les informations de gestion nécessaires, ils sont également utiles en cas d'audit. Un logiciel moderne de lutte contre le blanchiment d'argent, tel que RegLab, vous permet de comprendre rapidement ce que le superviseur vous demande. 

De qui parlons-nous lorsque nous parlons des superviseurs ? En d’autres termes, à qui devez-vous rendre des comptes lors d'un audit ? Cela dépend du groupe professionnel auquel vous appartenez.    

Lors d'une visite, ces superviseurs se concentrent principalement sur le respect de l'obligation de déclaration et sur la conduite d'enquêtes, approfondies ou non, sur les clients. À cette fin, ils vérifient votre politique de risque et l’enregistrement des données obligatoires. Ils vérifient également si vous signalez les transactions inhabituelles. Si vous ne respectez pas les obligations en matière de LBC, les autorités de contrôle peuvent vous infliger une sanction ou une amende. Dans les cas les plus extrêmes, ils font appel au procureur de la République pour engager des poursuites pénales. En résumé, il est essentiel que vous disposiez des bonnes informations et que vous soyez en mesure de les fournir rapidement. 

Les questions posées par le superviseur lors d'un contrôle sont décrites dans notre « Knowledge Centre ». Vous y trouverez des informations sur les neuf sujets abordés lors d'un contrôle.