Análisis de Riesgos: Rubricas

Las regulaciones de PBC exigen a todos los profesionales legales y fiscales que lleven a cabo un análisis de riesgo adecuado al iniciar un nuevo servicio con cualquier cliente (nuevo o antiguo). Este es un proceso sensible, que requiere de suma atención. Para apoyarte en este proceso, hemos preparado este documento, que te ayudara a determinar si estas lidian con un caso de riesgo alto, moderado o bajo. En este documento encontraras algunas preguntas que te puedes hacer para determinar el nivel de riesgo de algún expediente.  

Descargo de Responsabilidad 

Antes de comenzar, es importante resaltar que esta es solo una guía. Los factores de riesgo y puntajes obtenidos son indicativos y deberían ser adaptadas a las políticas de tu firma. Es responsabilidad propia del abogado el hacer un análisis individual de cada situación y considerar toda la información disponible antes de tomar una decisión.  

Adicionalmente, es crucial que además de cumplir con los requisitos de la PBC, usted verifique que su (potencial) cliente no se encuentre en ninguna lista de sanciones. Si este fuera el caso, usted está en la obligación de terminar el servicio.  

Las preguntas

Este documento consiste de una serie de preguntas que te puedes hacer para calcular el nivel de riesgo de un expediente. Las preguntas se enfocan en los diferentes factores que contribuyen a las diferentes categorizaciones. Debajo encontraréis una pequeña lista de algunas de las preguntas incluidas en este documento.  

• Establece una relación: ¿Has visto a tu cliente en persona, de manera remota, o no en lo absoluto?   
• Países de alto riesgo: ¿Esta el cliente situado o es residente de un país con alto riesgo de blanqueo de capitales? 
• Personas Políticamente Expuestas: ¿Es el cliente una PPE o relativo de alguno?  

Los puntajes 

Después de responder todas las preguntas y calcular el puntaje final, podrás categorizar cada asunto en uno de los siguientes perfiles: 

• Puntajes del 0 al 49: Bajo Riesgo  
• Puntajes del 50 al 199: Riesgo Moderado  
• Puntajes de 200 a más: Alto Riesgo 

Estas categorías deberían ser integradas con tus propias políticas de cumplimiento con las PBC. Al hacerlo, incluya la acción apropiada para cada nivel de riesgo.