¿Qué es y cómo identifico una PEP?

¿Quién es una PEP? 

Una persona se etiqueta como una Persona Políticamente Expuesta si él o ella tiene una posición política u oficial (alta). O si él o ella anteriormente ocupó una posición política prominente. Los parientes directos o conocidos también se encuentran entre este grupo. Esto se aplica tanto a las personas políticamente expuestas extranjeras como a las nacionales. Si está tratando con una PEP, debe llevar a cabo una diligencia debida mejorada del cliente (CDD). 
 
Algunos ejemplos de personas políticamente expuestas (artículo 2 del Decreto de implementación de AML 2018) son: 

• Embajadores, encargados de negocios u oficiales superiores de las fuerzas armadas 
• Jefes de Estado, líderes gubernamentales, ministros y viceministros y miembros del parlamento de secretarios de estado
• Miembro de la junta directiva de un partido político
• Directores de organizaciones internacionales
• Miembro del Tribunal Supremo y del Tribunal Constitucional
• Miembros de las oficinas de auditoría
• Miembro del Consejo de Gobierno del Banco Central
• Miembros del órgano de supervisión, dirección o del órgano rector de las empresas estatales. 

¿Cómo proceder si estás (o sospechas que estás) lidiando con una PEP? 

¿Crees que estás lidiando con un PEP? Dado que se requiere un nivel adicional de cuidado, el origen de los activos debe verificarse. A menudo se piensa que una investigación exhaustiva, en el caso de una relación a largo plazo, ya no es necesaria. Esto es incorrecto. Pídale a su cliente que emita una declaración de PEP basada en una explicación clara y una justificación (actualizada). Además, solicite permiso a la alta gerencia de su organización para mantener la relación o transacción. 

RegLab para la detección de una PEP 

¿También dedica mucho tiempo a una política de Conozca a su Cliente (KYC) y de diligencia debida del cliente para cumplir con los requisitos de AML, incluida la investigación de PEP? A pesar de las frustraciones que pueden generar, los principios KYC son cada vez más importantes. RegLab ayuda a las organizaciones a cumplir de forma rápida, segura y sencilla con las leyes y regulaciones de la política de Conozca a su Cliente.