¿Alguna vez ha declarado transacciones inusuales?

Notificación de transacciones inusuales en España 

Como abogado operando en España, está obligado a informar al Sepblac de cualquier transacción sospechosa. Esto es diferente del resto de Europa, donde solo se informa si una transacción es realmente sospechosa. Los abogados españoles son reacios cuando se trata de la obligación de informar. Es perfectamente normal que las oficinas hagan un informe cada vez que surge la ocasión, y su vacilación sigue siendo comprensible. Para muchos abogados, informar de una transacción inusual se considera como "traicionar" al cliente o se siente como un fracaso propio. 

A pesar de esta cautela, es necesario informar cuando se detectan transacciones inusuales. Asimismo, todavía vemos un aumento en el número de transacciones sospechosas. La evolución de las comunicaciones por indicio de actividad de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de los dos últimos dos años ha experimentado un aumento total del 51 %. Esto supone un volumen de en torno a 12.000 comunicaciones anuales. ¿Sientes curiosidad por conocer todos los resultados de la investigación? El Sepblac ha puesto a su disposición todos sus datos de la investigación en un documento PDF.  

Proceso de presentación de informes  

Siempre debe informar de una transacción inusual realizada o prevista. Para ello, debe acceder al portal de Sepblac y presentar una comunicación por indicio. Se puede realizar de manera telemática o por correo.  

Sepblac se ha comprometido a prevenir y combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Esto es con el fin de salvaguardar la integridad del sistema financiero español. Puede determinar si una transacción es inusual en función de varios indicadores. Puede leer todo sobre cómo hacer un informe en la página web de Sepblac diseñada específicamente para este propósito. 

Como se mencionó anteriormente, informar transacciones inusuales de vez en cuando es perfectamente normal. Esto no tiene nada que ver con la experiencia de su oficina. Los notarios, por ejemplo, informan transacciones inusuales con más frecuencia, en parte porque están tratando asuntos que siempre están sujetos a la AML. Dentro de la profesión legal, identificar transacciones inusuales es algo más complicado. Al aceptar a un cliente, un abogado está ocupado determinando su posición legal. En esta etapa, el asunto a menudo se considera no sujeto al AML. Más tarde, sin embargo, por ejemplo, cuando se trata de bienes inmuebles y acciones, ocurre lo contrario. Pero entonces una auditoría AML a menudo ya no está arraigada en el proceso. Entonces, ¿cómo responder de manera convincente a la pregunta del supervisor? 

Consideración clave  

Lo más importante que debe mostrarle a un supervisor es la consideración que ha realizado. Supongamos que su oficina ha procesado miles de archivos en los últimos cuatro años, pero nunca ha hecho un informe, entonces puede esperar algunas preguntas críticas. El registro es el elemento más importante, especialmente en el caso de las transacciones habituales. Pero los datos están a menudo en la cabeza del abogado. Si el asunto se discute en la oficina, normalmente esta conversación tampoco se graba. Entonces, ¿cómo se debe proceder? 

La documentación se puede realizar de diferentes maneras. La forma más fácil en este momento es comprar un software AML, como RegLab. Esta aplicación permite a las personas compartir sus pensamientos y consideraciones y registrar rápidamente toda la información. Puede mostrarle al supervisor que más personas han mirado y discutido el asunto. Con el software AML, puede estar seguro de que hay un registro completo de las consideraciones, lo que significa que ha cumplido con la obligación que se espera de usted.