¿Qué es obligatorio?
Cada oficina que trata asuntos de AML está obligada a entrenar a sus empleados en temas de AML al menos una vez cada dos años. Esto aplica también a socios y personal de apoyo (como por ejemplo asistentes administrativos o secretarios y el equipo de contadores). Los encargados o directores de oficina que vean temas de AML y / u oficiales de cumplimiento deben tomar un curso anual de AML. Este es llamado la obligacion de entrenamiento AML, incluido en el Artículo 35 de la regulación de AML.
Estas reglas estan diseñadas para brindar a todos del conocimiento necesario y crear consciencia de cómo funciona AML. Por tanto, es importante que tus empleados estén familiarizados con esto. El estándar del Artículo 35 ha sido elaborado de manera más extensa en la Regulación de Supervisión de Políticas AML 2018 para decanos locales.
¿Cómo se organiza un entrenamiento de AML?
El entrenamiento debería asegurar que los empleados:
- Comprendan el efecto y utilidad de AML.
- Estén al tanto de las últimas directivas y del proceso de trabajo actual.
- Puedan reconocer una transacción inusual.
- Puedan llevar a cabo un due diligence de clientes de manera completa y apropiada.
Recomendamos diseñar cada sesión de entrenamiento con base en ejemplos internos. Ajusta el contenido dependiendo del tipo de empleados que tomarán el entrenamiento. Si un secretario o secretaria tomará el curso, enfoca la sesión en lo que estos empleados consideran relevante y qué es lo que se espera de ellos. Intenta evitar mucha jurisprudencia y asegúrate de brindar herramientas prácticas además de la teoría necesaria. En cuanto a los abogados, tome en cuenta que muchos de ellos tienen dificultades al determinar si un asunto está sujeto a AML. Aborda esta necesidad y discute los criterios para su identificación. Existen muchos ejemplos para usar de la práctica diaria.
Nuestro consejo es: entrena con cada actualización de política
Frecuentemente nos piden asesoramiento sobre cursos de lucha contra el blanqueo de capitales. El supervisor quiere que demuestre con qué frecuencia tienen lugar las sesiones de formación y con qué contenido. Así que tenga esto en cuenta: imparta siempre formación cada año y con cada actualización de la política. La política AML debe ser una parte dinámica de cada oficina. Asegúrese también de presentar siempre pruebas de participación después de cada formación.
