De hecho, la UE ha alcanzado un hito importante en la lucha contra el blanqueo de capitales. La Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) se estableció oficialmente el 26 de junio de 2024, asumiendo la coordinación y supervisión de los supervisores nacionales de AML/CFT. Este nuevo regulador europeo promete mejoras significativas en la forma de reconocer y atajar las actividades de blanqueo de capitales.
¿Cómo surgió?
En 2021, la Comisión Europea presentó un plan de acción para lograr una política de lucha contra el blanqueo de capitales a escala de la UE. En la actualidad, este plan se encuentra en una fase avanzada. Tras su aprobación por el Parlamento Europeo en abril y su confirmación por el Consejo en mayo, las normas de la UE en materia de PBC/FT se han reforzado definitivamente. La creación de la AMLA es clave en este sentido.
¿Qué hace la AMLA?
La AMLA tendrá una doble función:
- Coordinación y armonización: En el sector no financiero, la AMLA garantizará una mayor cooperación y uniformidad.
- Supervisión directa: En el sector financiero, la AMLA supervisará directamente a determinadas entidades de alto riesgo que operen en al menos seis Estados miembros. Además, AMLA podrá asumir tareas de supervisión a petición de los supervisores nacionales o por iniciativa propia.
La AMLA también mejorará la cooperación entre las distintas Unidades de Inteligencia Financiera (UIF). Esto incluye facilitar el intercambio de información y compartir las mejores prácticas, como las normas para la presentación de informes.
¿Qué significa esto para usted y su empresa?
Para usted y su empresa, significa que habrá más claridad en la supervisión de la lucha contra el blanqueo de capitales y en lo que se espera de usted. Lamentablemente, esto también conlleva algunos inconvenientes. Es probable que aumente el coste de la aplicación de la supervisión, ya que aproximadamente tres cuartas partes de los gastos anuales de la AMLA se financian con las contribuciones de las entidades declarantes. Además, es posible que haya más solicitudes de información, lo que supondrá un ligero aumento de la carga administrativa. Por suerte, RegLab puede ayudarle con esto.
¿A partir de cuándo debo tenerlo en cuenta?
La sede de AMLA se abrirá en Frankfurt (Alemania), en el primer trimestre de 2025. Se espera que las actividades operativas comiencen en el verano de 2025, con supervisión directa a partir de 2028. Para entonces, AMLA estará plenamente operativa y dotada de personal.
Saludos cordiales,
Equipo RegLab
Guía práctica relativa a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo